CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE H/F

L'entreprise

BELFORT FINANCE

Conseiller, Entreprendre, S'épanouir Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine indépendant recherche dans le cadre de son développement 5 consultants spécialisés dans la gestion de patrimoine souhaitant s'épanouir et progresser dans une entreprise à taille humaine. Le cabinet Belfort Finance est expert dans la création et l'optimisation du patrimoine des particuliers, et professionnels. Retraite, Défiscalisation, Optimisation des placements financiers, Protection de la famille sont autant de sujet traités au quotidien par notre cabinet. L'indépendance est l'ADN de notre cabinet, elle est garante de notre objectivité dans l'accompagnement de nos clients. Nous ne travaillons pas pour un organisme en particulier mais pour notre employeur : notre client. Si vous avez le goût du challenge, que le travail, la liberté d'action et l'esprit d'équipe sont dans vos valeurs, vous trouverez au sein de notre cabinet de véritables outils pour réussir et obtenir une véritable reconnaissance de votre travail par vos clients. Pour dépasser vos objectifs, nous mettons à votre disposition : - Des RDV fournis qualifiés (10/semaines). - Un accès à 90% du stock national d'immobilier neuf. - Un logiciel de gestion de la relation client et des outils de simulation. - Une formation technique et commerciale performante au démarrage. - Des outils de fidélisation clients optimums (parrainage, abonnement...) Votre secteur d'activité sera en Ile de France et vous pourrez exercer votre activité avec des rémunérations supérieures à la moyenne du marché. Expérimenté ou justifiant d'une première expérience dans le métier de la gestion de patrimoine si vous souhaitez grandir avec notre cabinet pour les prochaines années en participant à une aventure humaine exceptionnelle rejoignez-nous. Procédure de recrutement : 1/ Envoyez votre CV et lettre de motivation à l'adresse b.vaz@belfortfinance.fr. 2/ Nous vous contactons pour un premier entretien. 3/ Un deuxième entretien définira les contours de notre relation de travail avant l'embauche. Finalité du métier Le conseiller en gestion de patrimoine a pour rôle d'accompagner une clientèle de particuliers dans la gestion et l'optimisation de leur patrimoine, en leur proposant des produits financiers adaptés. Il est à l'interface entre le commercial, les aspects techniques et le conseil. Missions principales Activités principales - Bilan patrimonial et définition d'une stratégie adaptée : - Accompagner sa clientèle en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine. - Établir un bilan patrimonial en proposant à chaque client une étude personnalisée de sa situation. - Définir une stratégie adaptée à chaque type d'investissement, en expliquant au client les avantages, les inconvénients et les risqué encourus. - Commercialiser des produits financiers et d'assurance en veillant à maximiser les gains tout en maîtrisant les risques. - Diversifier les produits proposés aux clients existants afin de transformer les liquidités en produits. - Proposer un cadre juridique et fiscal adapté à chaque investissement. - Apporter des conseils sur les services et placements et ajuster le conseil lors d'un changement de situation du client. - Identifier les écarts significatifs entre les réalisations et les prévisions. - Contrôler les comptes débiteurs et prendre en compte les risques (fraude fiscale, blanchiment). - Prospection et développement de nouveaux clients: - Rechercher de nouveaux clients patrimoniaux (particuliers ou professionnels) afin de développer son portefeuille. - Informer les clients des nouvelles opportunités fiscales ou des placements avantageux. - Veille réglementaire et technique: - Se maintenir informé des évolutions réglementaires, juridiques et fiscales. - Connaître les grandes tendances de l'économie et répercuter son analyse sur le conseil apporté à ses clients. - Développer une expertise en matière de conseil patrimonial dans la connaissance approfondie des produits proposés, que ce soit dans le domaine des produits financiers, de l'assurance ou delà prévoyance. - Savoir faire appel des experts patrimoniaux sur des sujets complexes et les nouveaux produits. - Conseil et formation interne au sein d'une banque: - Participer à la vie de l'agence et travailler particulièrement avec le directeur. - Maintenir un contact avec les chargés de clientèle pour apporter une expertise sur la gestion de patrimoine et leur permettre d'orienter les clients. Compétences Compétences techniques - Capacité d'analyse et de synthèse pour rédiger le bilan patrimonial. - Maîtrise des savoirs juridiques, fiscaux et financiers (doit de la famille, fiscalité du particulier, environnement économique et financier des actifs, valeurs mobilières, assurance vie). - Faire preuve de technicité tout autant que de maîtrise des risques dans les produits proposés aux clients. - Maîtrise des outils informatiques notamment pour les activités de reporting. - Connaissances en droit, comptabilité, économie et gestion. - Bonne connaissance des métiers de la banque. - Bonne connaissance des marché financiers et expertise technique sur les produits financiers à haute valeur ajoutée (OPCVM, PEA, assurance vie, programmes immobiliers, compte sur livret). - Très bon niveau de culture générale. Traits de personnalité - Capacité d'écoute et de questionnement pour détecter les besoins du client. - Sens du contact et de la relation commerciale avec la clientèle. - Intuition et curiosité pour suivre l'actualité économique et les marchés financiers. - Rigueur et précision dans la rédaction, l'explication et l'exécution des contrats. - Bon sens de l'organisation pour planifier son temps et son activité.